随着各上市公司2024年度半年报业绩披露完毕正规实盘配资公司，银行系信托公司的经营情况浮出水面。
目前，我国银行系信托公司主要有4家，分别为：建信信托（建设银行）、交银信托（交通银行）、兴业信托（兴业银行）和上海信托（浦发银行）。
上述四家银行披露的半年度数据显示，除兴业信托外，另外三家信托公司保持整体盈利，报告期内实现净利润均在4亿元以上。
在业内人士看来，转型成效差异、资源禀赋与股东支持、市场环境变化以及内部管理差异等多重因素影响，是导致银行系信托公司业绩分化的主要原因。
“未来，信托公司需要继续加强转型创新、提升风险管理能力、优化资源配置、完善公司治理结构等方面的工作，以应对市场挑战、实现可持续发展。”该人士分析称。
三家盈利一家亏损
随着信托行业不断发展，银行系信托公司虽然背靠银行这一强大股东撑腰，但在市场竞争中仍面临不小的压力与挑战。
据银行半年报数据，截至报告期末，在净利润指标方面，按照合并报表口径统计，建信信托上半年实现净利润6.52亿元，在四家银行系信托中位居第一；交银信托在报告期内实现净利润4.43亿元，同比增长0.58%，位居第二；紧跟其后的是上海信托，报告期内实现合并报表营业收入13.92亿元，净利润4.11 亿元。排第四的是兴业信托，报告期内实现营业收入8.30亿元，净利润-5.97亿元。
需要注意的是，兴业信托的亏损情况并非突然出现，而是呈逐年扩大趋势。公开数据显示，在2022年兴业信托亏损1.37亿元，到了2023年亏损5.89亿元，而2024年上半年，亏损额已经接近6亿元。
谈及兴业信托连年亏损原因，用益信托研究院研究员喻智对《华夏时报》记者分析称，目前信托行业整体处于监管收紧和业务转型的艰难时期，利润下滑甚至亏损的很多。而兴业信托虽然背靠银行股东，但银行能给的支持有限。
“银行系信托公司有自身的优点，业务协作相对更多，高净值客户较多、产品代销更方便。不过之前兴业信托业比较多的是房地产和证券投资类，市场化程度较高，和银行股东关系不大。现在业务转型导致信托业务收入下滑，同时存量项目可能风险也相对多一些。”喻智表示。
从总资产规模看，按照合并报表口径统计，除了半年报中未披露的上海信托外，兴业信托总资产规模最高。
具体而言，截至6月末，建信信托资产总额415.45亿元，净资产290.62亿元；交银信托总资产188.37亿元，净资产165.88亿元；上海信托未披露资产总额和净资产规模；兴业信托总资产678.21亿元，所有者权益212.13亿元。
在管理资产规模方面，4家信托公司整体呈现上升趋势，兴业信托管理规模增速最快。数据显示，截至6月末，建信信托受托管理资产规模1.30万亿元，家族财富管理规模近1500亿元；交银信托管理信托资产规模为6020亿元，较上年末增长10.22%；上海信托合并管理规模6450.63亿元；兴业信托管理资产规模2796.54亿元，较上年末增长51%。
由此可知，因转型步伐不一致，各信托公司在发展轨迹上呈现出显著的差异性。
经济学家、新金融专家余丰慧对《华夏时报》记者表示，近年来，监管部门加强了对信托公司监管力度，推动其回归本源、服务实体经济。不过信托市场竞争激烈，银行系信托公司也面临着其他非银行系信托公司的竞争，这也是导致银行系信托公司经营业绩受到影响的原因。
“银行系信托公司需要积极应对市场变化和监管要求，加强风险管理、多元化与银行合作发展。对于连续亏损的公司来说，更需要寻找自身问题所在并积极寻求解决方案。同时监管部门也需要加强监管和支持，以促进行业健康发展。”余丰慧说道。
加快数字化转型
除了直观的业绩数据外，财报还揭示了银行系信托公司在数字化转型、ESG实践等方面所做出的努力与成就。
在科技金融和绿色金融方面，截至报告期末，交银信托认购科技创新公司债券7.9亿元，投资一级市场绿色债券10.70亿元。报告期内，新增绿色债券投资规模约13亿元。上海信托在报告期末绿色金融业务规模为212.94亿元。
建信信托立足主责主业，持续推进风险处置服务信托业务创新。在房产纾困、保交楼领域提供信托特色方案，推动不动产领域投资；在科技金融、绿色金融及养老金融等领域开展积极探索，以优质产品和服务做深做实“五篇大文章”。
最新公告显示，9月6日北京金融监管局发文称，核准李军出任建信信托董事长一职。原董事长王宝魁到龄正式退休。而前后两任董事长均在母公司建设银行有多年工作及管理经验。
兴业信托则积极发力公益慈善信托新赛道，与宁德分行合作落地首笔社区慈善信托项目，助力做好普惠金融“大文章”。截至报告期末，兴业信托在银行间债券市场发行信贷资产证券化产品和资产支持票据产品19单，金额148.58亿元。
谈及未来，兴业信托表示，全面回归本源、服务实体经济，积极发挥信托财富传承、资产独立、风险隔离的本源功能及银行系信托的禀赋优势，强化银信协同与集团联动，打造“信托服务+财富管理+资产管理+公益慈善”多元化发展的综合性信托公司。加强科技赋能，加快数字化转型。不断完善信托账户体系，着力提升科技研发能力和科技赋能水平正规实盘配资公司，加强新兴技术探索，打造细分领域的创新AI应用。
文章为作者独立观点，不代表专业配资股票观点
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